Kako mi pomaga finančni svetovalec?

  1. Moja prihodnost
Kako mi pomaga finančni svetovalec?

Vloga finančnega svetovalca je velika, ko govorimo o upravljanju vaših financ in vašega premoženja. Finančni svetovalec vam v prvi vrsti pomaga tako, da vaše osebne finance pregleda, skupaj z vami definira vaše finančne cilje in vam pripravi vašo finančno sliko. Dotakne se tematik, ki zadevajo vaše potrebe in želje, morebitna tveganja in skrbi ter na podlagi navedenega naredi vaš osebni finančni načrt. Poslanstvo finančnega svetovalca je, da vam podari resno povratno informacijo, ki je namenjena samo vam. Pomembno je, da mu zaupate, da vam lahko olajša skrbi in omogoči lažje doseganje ciljev.
Z osebnim finančnim svetovalcem lahko izrazite svoje skrbi in z njegovo pomočjo oblikujete personaliziran finančni načrt. Glede na vaše želje in zahteve, vam finančni svetovalec pomaga, da pridobite najbolj ugodne (z najnižjimi stroški) in zanesljive finančne produkte. Svetovanje se najprej začne s pregledom vaših financ: kaj je v vašem primeru nujno in kaj ni, s čim si lahko pomagate in kje lahko privarčujete.

Številne vloge finančnega svetovalca
Svetovalec je vaš partner pri finančnem načrtovanju vaše prihodnosti. Če želite dodatno varčevati za pokojnino, svojemu otroku nuditi finančno pomoč v času šolanja ali bolje zavarovati svoje zdravje, boste morda potrebovali usposobljenega strokovnjaka z ustreznimi licencami, ki vam bo pomagal uresničiti načrte.

Svetovanje je izobraževanje
Finančni svetovalec je tudi učitelj. Ena izmed nalog svetovalca je, da vam pomaga razumeti vsa področja, ki se jih dotikajo vaše finance. Na samem začetku to zadeva tematike varčevanja in proračuna, ko pa naberete dovolj znanja, vam svetovalec pomaga razumeti bolj zapletene naložbene, zavarovalniške in davčne zadeve.

Finančno zdravje
Da se lahko lotite načrtovanja in posveta, morate sprva dobiti oceno vašega finančnega zdravja. To pomeni izpolnitev vprašalnika, ki na podlagi odgovorov oriše vašo finančno sliko. Na podlagi vaše trenutne slike, svetovalec dobi popoln pregled vašega finančnega zdravja in vam svetuje, kako ga izboljšati. Vse začetne informacije, vključno z vašimi željami, uredi v celovit finančni načrt, ki služi kot načrt za vašo finančno prihodnost.

Dober finančni svetovalec je z vami iskren, vam je vedno na voljo, ne ovinkari in ne olepšuje vaše situacije. Deluje skupaj z vami in za vaše boljše dobro.
Na naši spletni strani lahko naredite svoj prvi korak, ki vas pripelje do svetovalca. Izpolnite vprašalnik o oceni finančnega zdravja in prejmite brezplačen pregled vaših financ.